EPISODE 2 : RC Pro, ce qu’elle couvre (vraiment)
EPISODE 2 : RC Pro, ce qu’elle couvre (vraiment)
Spoiler : ce n’est pas qu’un simple parapluie pour les jours de pluie… c’est un véritable filet de sécurité pour tout professionnel sérieux.
Quand on signe un contrat RC Pro, on pense souvent : "Ok, je suis couvert." Mais c’est quoi exactement être "couvert" ?
Voici ce que votre RC Pro peut (et devrait) prendre en charge :
Dommages matériels
Ex : Vous renversez un café sur l’ordi d’un client…
Votre RC Pro répare. Littéralement.
Dommages corporels
Ex : Un client glisse dans vos locaux et finit à l’hôpital ?
Votre RC Pro prend le relais.
Dommages immatériels consécutifs
Ex : Une erreur de votre part cause une interruption d’activité chez le client. C’est couvert (si c’est bien rédigé).
Dommages immatériels non consécutifs
Ex : Mauvais conseil = perte financière pour le client, sans aucun dégât physique. Votre RC Pro peut couvrir ça aussi… mais pas toujours. Attention aux subtilités du contrat !
Frais de défense
Avocat, expertise, procédure… même si vous êtes innocent, les coûts explosent vite. Heureusement, la RC Pro est là.
Et ce que la RC Pro ne couvre PAS ?
Voici quelques exclusions classiques :
Faute intentionnelle
Activité non déclarée dans le contrat
Dommages hors zone géographique
Dommages environnementaux (à assurer séparément)
Mon conseil : lisez toujours les exclusions avec votre courtier. Ce qu’on ne comprend pas peut coûter cher. Très cher.
Et vous, vous saviez que la RC Pro allait aussi loin ?
Partagez en commentaire vos surprises, vos galères ou vos questions !
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