EPISODE 2 : RC Pro, ce qu’elle couvre (vraiment)

EPISODE 2 : RC Pro, ce  qu’elle couvre (vraiment) 
 

Spoiler : ce n’est pas qu’un simple parapluie pour les jours de pluie… c’est un véritable filet de sécurité pour tout professionnel sérieux. 
Quand on signe un contrat RC Pro, on pense souvent : "Ok, je suis couvert." Mais c’est quoi exactement être "couvert" ? 
Voici ce que votre RC Pro peut (et devrait) prendre en charge : 
Dommages matériels 
Ex : Vous renversez un café sur l’ordi d’un client… 
Votre RC Pro répare. Littéralement.
Dommages corporels 
Ex : Un client glisse dans vos locaux et finit à l’hôpital ? 
Votre RC Pro prend le relais. 
Dommages immatériels consécutifs 
Ex : Une erreur de votre part cause une interruption d’activité chez le client. C’est couvert (si c’est bien rédigé). 
Dommages immatériels non consécutifs 
Ex : Mauvais conseil = perte financière pour le client, sans aucun dégât physique. Votre RC Pro peut couvrir ça aussi… mais pas toujours. Attention aux subtilités du contrat ! 
Frais de défense 
Avocat, expertise, procédure… même si vous êtes innocent, les coûts explosent vite. Heureusement, la RC Pro est là. 
Et ce que la RC Pro ne couvre PAS ? 
Voici quelques exclusions classiques : 
Faute intentionnelle 
Activité non déclarée dans le contrat 
Dommages hors zone géographique 
Dommages environnementaux (à assurer séparément) 
Mon conseil : lisez toujours les exclusions avec votre courtier. Ce qu’on ne comprend pas  peut coûter cher. Très cher. 
Et vous, vous saviez que la RC Pro allait aussi loin ? 
Partagez en commentaire vos surprises, vos galères ou vos questions ! 

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